基金投资者风险承受能力调查和评价
由于投资者年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力,不同的基金产品有不同的投资目标和风险收益特征。一般来说,进取型的投资者追求风险较高的基金产品,积极型的投资者追求风险中高的基金产品,稳健型的投资者追求风险适中的基金产品,保守型的投资者追求风险中低的基金产品,安全型的投资者追求风险较低的基金产品。评估投资者的基金投资风险承受能力是开展基金销售活动的基础。 本公司通过标准化问卷和量化打分方式,进行投资者的基金投资风险承受能力调查和评价。通过考察投资者的收入状况及收入可投资占比、资产债务状况、投资相关的知识储备、投资经验与投资经历、投资期限及配置偏好、期望收益及风险偏好、可承受损失、诚信情况等,对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。 在风险承受能力调查和评价中,标准化问卷从客观风险承受力及主观风险偏好两方面考虑基金投资者实际风险承受水平,既考虑到投资者个人基本情况及现阶段收入、支出及财务状况等客观性风险承受能力,也考虑到不同投资者风险偏好差异,综合主客观因素后得出投资者风险承受水平的得分。 标准化问卷由12道选择题组成,其中每道题有2-5个选项,5个选项得分是1分、3分、5分、7分、9分,得分越高代表投资者风险承受能力越强。 由于投资者的投资目标、投资期限、投资经验等各项基本因素之间存在着一定的依存关系,因此问卷的问题存在一题多义,例如同一问题可能既反映了基金投资者的财务状况,也反映了基金投资者目前所拥有的客观性的短期与长期风险承受能力差异。具体投资者风险承受能力调查问卷和得分区间见本文附件。